Le conseiller financier
évalue les besoins financiers des particuliers et les aide à prendre des
décisions en matière d’investissements (actions et obligations, par exemple),
de législation fiscale et d’assurance. Ils aident leurs clients à planifier
leurs objectifs à court et à long terme, comme les dépenses d’éducation et la
retraite. Ils recommandent des investissements qui correspondent aux objectifs
des clients. Ils investissent l’argent des clients en fonction de leurs
décisions. Nombre d’entre eux fournissent également des conseils fiscaux ou
vendent des assurances.
Les missions d’un conseiller financier
Les conseillers financiers personnels font généralement ce qui suit :
- Rencontrer les clients en personne pour discuter de leurs objectifs financiers ;
- Expliquer les types de services financiers qu’ils fournissent ;
- Éduquer les clients et répondre à leurs questions sur les options d’investissement et les risques potentiels ;
- Recommander des investissements aux clients ou sélectionner des investissements pour leur compte ;
- Aider les clients à planifier des circonstances particulières, telles que les dépenses d’éducation ou la retraite ;
- Surveiller les comptes des clients et déterminer si des changements sont nécessaires pour améliorer les performances du compte ou pour s’adapter aux changements de vie, comme se marier ou avoir des enfants
Possibilités d’investissement dans la recherche
Bien que la plupart des conseillers financiers offrent des conseils sur un large éventail de sujets, certains se spécialisent dans des domaines tels que la retraite ou la gestion des risques (évaluation de la volonté de l’investisseur de prendre des risques et ajustement des investissements en conséquence). Une fois qu’ils ont investi des fonds pour un client, ils reçoivent, tout comme le client, des rapports réguliers sur les investissements. Ils surveillent les investissements du client et rencontrent généralement chaque client au moins une fois par an pour l’informer des investissements potentiels et pour ajuster le plan financier en fonction de l’évolution de la situation du client ou de l’évolution des options d’investissement.
De nombreux conseillers financiers sont autorisés à acheter et à vendre directement des produits financiers, tels que des actions, des obligations, des rentes et des assurances. En fonction de l’accord qu’ils ont passé avec leurs clients, les conseillers peuvent avoir l’autorisation de ces derniers de prendre des décisions concernant l’achat et la vente d’actions et d’obligations.